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中国银保监会发布《商业银行理财业务监督管理办法》

作者:  信息来源:银保监会网站  发布时间:2018-09-29

为落实党中央、国务院关于打好防范化解重大风?#23637;?#22362;战的决策部署,促进统一资产管理产品监管标准,推动银行理财业务规?#30563;?#24247;发展,银保监会制定了《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称《办法》),作为《关于规?#30563;?#34701;机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规?#20445;?#37197;?#36164;?#26045;细则公布,自公布之日起施行。

2018年7月20日—8月19日,银保监会就《办法?#24223;?#31038;会公开征求意见,金融机构、行业自律组织、专家学者和社会公众给予了广泛关注。我会对反馈意见逐条进行?#38505;?#30740;究,充分吸收科学合理的建议,绝大多数意见已采纳或拟在理财子公司业务规则中采纳。

《办法》与“资管新规”充分衔接,共同构成银行开展理财业务需要遵循的监管要求。主要内容包括:严格区分公募和私募理财产品,加?#23458;蹲收呤实?#24615;管理;规范产品运作,实行净值化管理;规范资金池运作,防范“影子银行”风险;去除通道,强化穿透管理;设定限额,控制集中度风险;加强流动性风险管控,控制杠杆水平;加强理财投资合作机构管理,强化信息披露,保护投?#25910;?#21512;法权益;实行产品集中登记,加强理财产品合规性管理等。

在过渡期安排方面,《办法》与“资管新规”保持一致,并要求银行结合自身实际情况,按照自主?#34892;?#26041;式制定本行理财业务整?#21215;?#21010;,经董事会审议通过并经董事长签批后,报监管部门认可。监管部门监督指导各行实施整?#21215;?#21010;,对于提前完成整改的银行,给予?#23454;?#30417;管激励。过渡期结束后,对于因特殊原因难以回表的存量非标准化债权类资产,以及未到期的存量股权类资产,经报监管部门同意,商业银行可以采取?#23454;?#23433;排妥善处理。

发布实施《办法》,既是落实“资管新规”的重要举措,也有利于细化银行理财监管要求,消除市场不确定性,稳定市场预期,加快新产?#36153;?#21457;,引导理财资金以合法、规范形式进入实体经济和金融市场?#28142;?#36827;统一同类资管产品监管标准,更好保护投?#25910;?#21512;法权益,逐?#25509;行?#25171;破刚性兑付,?#34892;?#38450;控金融风险。

下一步,银保监会将?#20013;?#20570;好配?#23383;?#24230;建设,?#27426;?#23436;善理财业务监管框架,同时与相关部门积极沟通协调,为理财业务规?#30563;?#24247;发展创造良好的外部环?#22330;?#21830;业银行应按照“资管新规”和《办法》要求,推进理财业务规范转型,实现新旧规则?#34892;?#34900;接和理财业务平稳过渡。

 

附:

商业银行理财业务监督管理办法

http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/

8F256782CDD74BABB776B1B33F1B6BC0.html

皖公网安备 34130202000066号

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